香港永明金融有限公司財富及退休金業務總經理陸季嬋說︰「絕大部分強積金成員最關注的,是其強積金投資表現,這亦是我們管理強積金的理念︰只有把投資做好,才是回饋顧客的最佳方法。」根據永明截至2017年5月31日的內部數據,有超過97%的永明強積金成員,自參與計劃至今均獲得投資正回報,充分反映永明在投資管理方面的成果。


引入多元經理 靈活配置資產

陸季嬋指出,根據永明資產管理(香港)有限公司(下稱永明資產管理)較早前對全港超過400項強積金成分基金,在2011至2015年期間表現所進行的分析,顯示成分基金表現難以連年名列前茅,皆因每項基金均有其獨特的投資風格,以致在不同市況中表現各異。

為此,永明於2016年5月為強積金計劃旗下的成分基金進行重組,為大部分成分基金引入「多元經理」(Multi-manager)投資方式,亦即是將成分基金資產配置到多於一項由不同投資經理管理的基礎基金,以取代依賴單一經理的「聯接基金」(Feeder Fund)投資方式。陸季嬋表示,對業界而言這是一種革新的做法。

「自我們引入『多元經理』投資方式後,基金管理變得更靈活而有彈性。基金經理可按不同市況及基礎基金的投資風格,隨時作出適當的資產配置,為成員帶來持續而優異的投資回報。」


產品設計創新 服務配套周全

除上述的嶄新基金投資方式,永明的研發團隊亦透過不同渠道收集客戶意見,緊貼市場趨勢,設計出具前瞻性的強積金產品。譬如永明早於2009年率先加入類似「預設投資策略」的「基金自動導航系統」簡易投資選擇、全港首創人民幣基金等,就是最佳的例子。

提及今年4月推行的「預設投資策略」,引起了公眾的關注。陸季嬋強調,永明一直致力推廣強積金教育,採取不同方式加強公眾對強積金的關注和了解。「我們經常提醒公眾,每月的強積金供款並非『供完就算』,成員更要定期檢視所選的成分基金表現,以作適當的投資調配,方可令強積金成為一項長綫投資。」

為此,永明致力為成員提供充足的資訊,協助他們作合適的投資決定;當中包括建立基金表現比較平台MyMPFChoice.com,每月提供市場資訊視頻「環球短評」,以及最近推出的「強積金平均差距指數」。


提供實用數據 助作明智選擇

陸季嬋解釋,市場上強積金基金的種類繁多,雖然客戶可獲取不同基金的表現數據,惟實用資料有限。有見及此,永明透過其基金經理永明資產管理,於今年首季起推出「強積金平均差距指數」,協助公眾加強了解基金表現。

「指數跳出僅提供簡單回報數字的框架,加上基金經理的獨特見解,打工仔可掌握到表現最佳和最差強積金基金的平均差距,以及表現有異的箇中原因。」陸季嬋期望,公眾能夠善用這些數據及分析而從中獲益,作更明智的基金選擇。

截至今年5月31日,永明強積金97%以上的成員,自參與計劃至今獲得投資正回報。

永明強積金配合積金局推廣預設投資策略。

永明資產管理推出「強積金平均差距指數」,讓公眾了解基金表現有異的箇中原因。


創造財富迎接退休生活

過去許多人認為香港遍地黃金,可是隨着亞洲各地的金融業發展騰飛,香港的固有優勢已相對減少,港人要突圍才可創造財富,為退休生活作更好的準備。
我們在云云強積金產品及服務供應商之中,憑著「突圍」的決心,把強積金業務一步一步拓展,令我們的市佔率由10年前的第11位,跳升至今天的第5位。我們將繼續以積極及嚴謹的態度,為成員的退休保障籌謀,助他們創造更多財富。